Tính tỷ suất lợi nhuận (ROI)

Cách dùng công cụ tính ROI

• Giá mua / Giá bán (hiện tại): giá của một cổ phiếu hoặc một đơn vị. Nếu chưa bán, hãy nhập giá hiện tại.
• Số lượng: số cổ phiếu (hoặc đơn vị) bạn nắm giữ.
• Thời gian nắm giữ: dùng để tính lợi nhuận quy năm (CAGR).
• Phí giao dịch (tùy chọn): phí công ty chứng khoán, áp dụng cho cả lệnh mua và lệnh bán.
• Cổ tức đã nhận (tùy chọn): tổng cổ tức nhận được trong thời gian nắm giữ.

ROI và CAGR

• ROI (tỷ suất lợi nhuận) = lãi ÷ vốn bỏ ra. Cho biết cả giai đoạn bạn lời bao nhiêu phần trăm.
• CAGR (lợi nhuận quy năm) = mức sinh lời bình quân mỗi năm nếu tăng đều đặn.

Cùng lãi 30% nhưng đạt trong 1 năm khác hẳn với 5 năm. Khi so sánh các khoản đầu tư có thời gian nắm giữ khác nhau, hãy nhìn CAGR.

Công thức

Lãi  = Tiền bán − Tiền mua − Phí + Cổ tức
ROI  = Lãi ÷ (Tiền mua + Phí mua) × 100
CAGR = (Tiền thu về ÷ Tiền bỏ ra)^(12 ÷ số tháng nắm giữ) − 1

Ví dụ

Mua 100 cổ phiếu giá 50.000 ₫, hai năm sau bán ở 65.000 ₫: lãi 1,5 triệu, ROI 30%, CAGR khoảng 14,02%.

Lưu ý khi đọc kết quả

• Chưa tính thuế chuyển nhượng, thuế cổ tức và biến động tỷ giá với cổ phiếu nước ngoài.
• Nếu thời gian nắm giữ chỉ vài tháng, CAGR có thể bị thổi phồng rất nhiều. Kết quả chỉ mang tính tham khảo.